中广网宁波9月1日消息（记者曹美丽 通讯员常华）宁波市近日告破一起最大ＰＯＳ机套现案，嫌疑人假装开店骗取银联ＰＯＳ机，开设地下“银庄”，非法套现逾亿元。近日，该犯罪团伙9名成员已全部落网。
据警方介绍，今年6月下旬，宁波北仑警方根据侦查得知一条线索，有人涉嫌在宁波市北仑区新碶明州路某宾馆从事ＰＯＳ机违法套现活动。侦查员经过排查守候，当场抓获犯罪嫌疑人王某、沈某、叶某3人，缴获用于套取信用卡现金的POS机15台，从房间内搜出大量银行卡以及公章、财务用章等作案工具。
经审问得知，3名犯罪嫌疑人都是宁波北仑梅山岛人，叶某以老婆和父亲的名义，注册成立五金店、建材店、香烟店等企业，并以此为幌子，向银联申请了POS机，专门用于非法套现。叶某的朋友王某、沈某负责联系客户，专门从事信用卡套现业务。3个人事先商定，按套现的一定比例分成。此后，民警顺藤摸瓜，乘胜追击，先后抓获涉案的其他6名嫌疑人，据警方调查，该团伙从2007年5月开始，套取的现金过亿元。
据宁波市公安局经侦支队杨警官介绍，近年来，ＰＯＳ机套现犯罪在宁波市呈高发态势。嫌疑人主要瞄准了刷银行卡购物最多可以免息借款50天的优惠措施，假装消费套取“免息贷款”。而急需现金之人只要支付1％到2％的手续费后，便可在非法ＰＯＳ机中介处提到比银行利率低得多的现金。
在宁波北仑“7·3”案件中，嫌疑人王某等人以开五金店、电器店为名，先后骗取银联ＰＯＳ机15台，并共同出资提供套现流转现金，根据出资比例将非法所得进行分成。从该团伙涉案金额推断，累计非法获利在百万元以上。
杨警官告诉记者，ＰＯＳ机套现犯罪，并不存在真实的交易行为，这种“左手进，右手出”的空手套白狼手法，不但破坏了正常的金融秩序，还会使银行背上很大的不良信贷风险。
记者了解到，最高人民法院、最高人民检察院于2009年12月16日出台规定，凡是违反国家规定，使用销售点终端机具（ＰＯＳ机）等方法违法套现，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。而今年恰逢打击银行卡犯罪专项行动年，宁波公安机关已经确定ＰＯＳ机非法套现行为为重点打击对象，对于任何形式的非法套现行为都将一追到底，严惩不贷。
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